Nikki Reed nasceu em L.A no dia 17 de maio de 1988, filha de Seth Reed (diretor de arte e produtor de designer) e de Cheryl Houston(cabelereira profissional), ela viveu e cresceu praticamente entre Venice, Mar Vista e Culver City. Nikki teve uma infância incomum, aos 2 anos de idade seus pais se separaram e a principio ela continuou vivendo com sua mãe e com seu irmão Nathan Reed( fotografo,também formado pela Universidade da Califórnia,em “Department of World Arts and Culture”). Quando ela tinha 11 anos seu pai se casou de novo, e teve um filho Joey Reed. Joey é autista.
Nikki foi uma adolescente tímida, que adorava ler, mas enquanto frequentava a escola “Palms Middle School", começou a andar com a turma “errada” e passou por momentos turbulentos. Esses momentos turbulentos, deram origem ao filme semi-biográfico “Aos treze”. Nikki escreveu esse filme com a namorada do seu pai na época( a diretora e amiga Catharine Hardwicke ) em apenas 6 dias. Estreando assim como atriz e roteirista. Esse filme, além de sua estréia nos cinemas, lhe rendeu boas criticas ao redor do mundo, e muitos prêmios. Em algumas entrevistas após o filme ser lançado, Nikki comentou que o filme a ajudou superar os momentos difíceis, e fez com que a relação dela com a família melhorassem. Mesmo assim Nikki se emancipou, e após as filmagens desse filme foi morar sozinha, onde teve que batalhar para se sustentar, pois ela percebeu que o dinheiro que ganhou com o filme, Aos treze, não era suficiente para sustentá-la por muito tempo. Ela ainda disse que tentou voltar à escola, após o lançamento do filme, mas como as mães das alunas do colégio onde estudava, sempre a abordavam de maneira negativa ,ela decidiu-se por fazer "home-schooling" e terminar o Ensino Médio em casa. Desde então Nikki tem feito vários filmes, não só como atriz, mas como produtora. Recentemente (2010-2011), Nikki fez alguns cursos pela internet sobre psicologia e história. Ela não pode dar continuidade aos cursos, por causa do trabalho de atriz, mas disse que pretende voltar a estudar um dia. Ela também estava aprendendo um pouco de grego e espanhol pelo curso Roseta Jones.
Nikki também ganhou alguns prêmios ao longo dos anos. Ex: Em 2003 ganhou dois prêmios por Aos 13, nas categorias “Para se assistir” , “ Melhor papel” e em 2004 como “Melhor atriz estreante” também pelo filme Aos treze. Em 2006 ganhou melhor atriz pelo filme Sedutora e Diabólica. E em 2008 ganhou dois prêmios pelo filme Familiar Strangers como “ melhor Ensemble”. Em 2010 ganhou um premio como “Super estrela que faz ”.No ano de 2011, Nikki conheceu Paul McDonald (cantor, compositor americano) enquanto ele participava do programa American Idol, e se apaixonou. Assim que ele foi elimanado do programa, ele confirmou que os dois estavam saindo, e passado alguns meses de namoro e vivendo juntos, eles se casaram em uma cerimônia meio judia na California, no dia 16/11/2011, com parentes e amigos do casal presente. Entre os convidados,estavam os famosos: Dj Qualls, Nia Vardalos, Taylor Lautner e Jackson Rathbone( amigos de Nikki de longa data).